每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜葉峰    

2026年前五個(gè)月，全市場(chǎng)養(yǎng)老目標(biāo)基金業(yè)績(jī)呈現(xiàn)顯著分化格局。Wind數(shù)據(jù)顯示，年內(nèi)已有9只產(chǎn)品收益突破15%，但部分重倉(cāng)港股互聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)品凈值回撤明顯，年內(nèi)跌幅超3%。

與此同時(shí)，養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)行遇冷，記者注意到，今年以來(lái)僅有2只養(yǎng)老目標(biāo)基金新成立。不過(guò)在Y份額方面，今年以來(lái)已有13只基金增設(shè)個(gè)人養(yǎng)老金專(zhuān)屬Y份額，指數(shù)產(chǎn)品成為Y份額擴(kuò)容主力。

9只養(yǎng)老目標(biāo)基金前5個(gè)月收益超15%

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月底，今年以來(lái)有20多只養(yǎng)老目標(biāo)基金的收益超過(guò)10%，其中有9只基金的收益超過(guò)15%。

不過(guò)也有部分養(yǎng)老目標(biāo)基金在今年前5個(gè)月出現(xiàn)了負(fù)收益，比如工銀養(yǎng)老2050五年持有A，截至5月底，該基金今年以來(lái)的凈值跌幅超過(guò)3%。其中今年一季度收益為-8.24%，而業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率為-1.29%。

從前10大基金持倉(cāng)來(lái)看，該基金重倉(cāng)了多只港股互聯(lián)網(wǎng)主題的ETF，比如港股通互聯(lián)網(wǎng)ETF富國(guó)、恒生互聯(lián)網(wǎng)ETF華夏、港股通科技30ETF工銀，而這類(lèi)主題的產(chǎn)品今年以來(lái)持續(xù)下跌。

除了買(mǎi)權(quán)益基金，基金經(jīng)理也買(mǎi)了一些個(gè)股，主要集中在游戲和非銀板塊，而多只個(gè)股今年以來(lái)也是持續(xù)下跌。

總的來(lái)說(shuō)，基金經(jīng)理今年以來(lái)并沒(méi)有踩準(zhǔn)市場(chǎng)節(jié)奏，使得基金的收益暫時(shí)處在倒數(shù)的位置。

僅有2只養(yǎng)老目標(biāo)基金新成立

再?gòu)陌l(fā)行情況來(lái)看，Wind數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)僅有2只養(yǎng)老目標(biāo)基金新成立，分別為華富淳豐保守養(yǎng)老目標(biāo)一年持有和興全安養(yǎng)穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有，累計(jì)規(guī)模不到10億元。

雖然養(yǎng)老目標(biāo)基金新成立比較少,但今年以來(lái)已有13只基金增設(shè)了Y份額，且大多數(shù)是指數(shù)基金。

跳槽后快速接管多只產(chǎn)品

近期，又有多只養(yǎng)老目標(biāo)基金變更基金經(jīng)理。其中在6月2日，摩根基金公告稱(chēng)，摩根錦程穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有混合(FOF)新任蔣華安為基金經(jīng)理，吳春杰離任。

蔣華安從工銀瑞信基金跳槽摩根基金之后，從今年1月份陸續(xù)接手FOF產(chǎn)品，截至目前已經(jīng)從吳春杰手里接管了4只老基金，目前吳春杰在管的產(chǎn)品只剩下3只。

還有今年新成立的摩根聚利穩(wěn)健三個(gè)月持有期混合(FOF)，目前由蔣華安和吳春杰共管。此外，還有1只由蔣華安擔(dān)任基金經(jīng)理的產(chǎn)品即將發(fā)行，如果屆時(shí)成立，蔣華安管理的產(chǎn)品數(shù)量在短時(shí)間內(nèi)將達(dá)到6只。

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