徐昭

近日，央行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《關于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構履行反洗錢義務的通知》?！锻ㄖ分赋?，為預防洗錢活動，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，維護房產(chǎn)交易秩序，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律法規(guī)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構開展房產(chǎn)交易時，應履行反洗錢義務。通知自2017年5月1日起試行。

《通知》提出，遵循“了解你的客戶”原則，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構在提供二手房買賣經(jīng)紀服務時，應對房屋交易當事人身份信息進行核對、登記，并在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當事人填寫確認相關的身份識別表，上傳有效身份證件、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復印件或影印件信息。

《通知》要求，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構在提供二手房買賣經(jīng)紀服務時，應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付；如發(fā)生退款行為，應按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)由買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關規(guī)定，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存報告大額交易。

《通知》強調(diào)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構在售房、提供經(jīng)紀服務中，有承擔識別可疑交易的義務和責任。發(fā)現(xiàn)可疑交易行為，應向反洗錢行政主管部門或公安機關報告。此外，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構對在依法履行反洗錢職責或義務中獲得的出賣人和買受人身份信息，應當妥善保管，并予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

央行營業(yè)管理部將會同北京市住建委對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構履行反洗錢義務情況進行監(jiān)督檢查；會同北京銀監(jiān)局對商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進行監(jiān)督檢查。