每經(jīng)記者  別冶  發(fā)自北京

        事實(shí)上，盡管2008年遭遇罕見(jiàn)的大熊市，但企業(yè)年金管理規(guī)模卻逆市上漲。來(lái)自人力資源和社會(huì)保障部的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2008年底，基金公司的企業(yè)年金管理規(guī)模已經(jīng)于去年四季度突破300億大關(guān)，達(dá)到432.43億元，較之去年三季度環(huán)比增長(zhǎng)近兩成。

        同時(shí)，在股指震蕩上漲的大環(huán)境，已有基金公司喜迎2009年企業(yè)年金第一單。近日，銀華基金宣布中標(biāo)山東電力企業(yè)年金投資管理，標(biāo)的年金初期總規(guī)模達(dá)27億元。

管理規(guī)模超400億

        由于企業(yè)年金收益穩(wěn)健，管理業(yè)績(jī)更為突出，同時(shí)，由于基金公司近年來(lái)一直將企業(yè)年金業(yè)務(wù)作為公司戰(zhàn)略發(fā)展的一大重點(diǎn)，無(wú)論在人員配備還是業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)上都不遺余力。因此，盡管2008年，A股市場(chǎng)凄風(fēng)苦雨，但基金公司管理的企業(yè)年金規(guī)模卻迎來(lái)逆市上漲。

        據(jù)人力資源和社會(huì)保障部的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2008年底，這12家基金公司的年金管理規(guī)模達(dá)432.43億元，環(huán)比去年3季度363.73億元的管理規(guī)模增長(zhǎng)了18.89%。

        盡管企業(yè)年金的管理情況一般不對(duì)外披露，但從已曝光的業(yè)績(jī)情況來(lái)看，基金對(duì)于企業(yè)年金的管理業(yè)績(jī)普遍較為出色，相比公募基金，基金管理企業(yè)年金大多收益穩(wěn)健，管理業(yè)績(jī)更為突出，這在2008年的大熊市中體現(xiàn)得尤為明顯。來(lái)自人力資源和社會(huì)保障部統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2008年度的大熊市中，企業(yè)年金加權(quán)平均收益率為-1.83%，與公募基金超過(guò)30%的虧損相比，這一成績(jī)十分耀眼。

企業(yè)年金業(yè)績(jī)優(yōu)異

業(yè)內(nèi)人士指出，企業(yè)年金追求絕對(duì)收益，在管理上以風(fēng)險(xiǎn)控制為先，資產(chǎn)配置也更為嚴(yán)格。相比公募基金，企業(yè)年金在投資策略上較為靈活，同時(shí)，委托人對(duì)其監(jiān)督力度較強(qiáng)，這些都是企業(yè)年金收益穩(wěn)健、業(yè)績(jī)出色的關(guān)鍵。

        據(jù)了解，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定，企業(yè)年金的資產(chǎn)投資比例按照  “20%、50%、30%”的原則，即貨幣類(lèi)產(chǎn)品的比例不低于凈資產(chǎn)的20%，固定收益類(lèi)產(chǎn)品的投資比例為基金凈資產(chǎn)的20%~50%，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。

        據(jù)悉，截至2008年9月30日，海富通旗下運(yùn)作時(shí)間超過(guò)兩年的年金取得了77%的投資收益；另外，截至去年三季末，嘉實(shí)基金管理的聯(lián)想集團(tuán)基金計(jì)劃成立兩年來(lái)累計(jì)收益率高達(dá)76%。

基金企業(yè)年金業(yè)務(wù)差距大

        資料數(shù)據(jù)顯示，自2005年8月，中國(guó)企業(yè)年金市場(chǎng)規(guī)范化運(yùn)作正式啟動(dòng)至今，共有12家基金公司獲得了企業(yè)年金管理資格，占基金公司總數(shù)的1/5左右。在首批獲得企業(yè)年金投資管理人資格的15家機(jī)構(gòu)中，有海富通、華夏、南方、易方達(dá)、嘉實(shí)、招商、富國(guó)、博時(shí)及銀華9家基金公司；2007年11月，勞動(dòng)和社會(huì)保障部又新批了6家投資管理人，其中獲批的3家基金公司分別為國(guó)泰基金、工銀瑞信和廣發(fā)基金。

        具體說(shuō)來(lái)，截至去年年底，年金管理規(guī)模排在前三位的基金公司為華夏基金、南方基金和嘉實(shí)基金，年金管理規(guī)模分別達(dá)87.20億元、86.17億元和85.37億元，此外博時(shí)基金的年金管理規(guī)模也較大，達(dá)到72.37億元。

        目前，基金公司在企業(yè)年金業(yè)務(wù)的發(fā)展上差距較大。除上述4家基金公司外，截至去年底，其余8家基金公司年金管理規(guī)模均未超過(guò)50億元。其中，銀華和廣發(fā)2家公司年金管理規(guī)模尚未過(guò)億。



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