近日，經國務院同意，中國證監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、公安部、中國人民銀行、市場監(jiān)管總局、金融監(jiān)管總局、國家網信辦、國家外匯局等八部門聯合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經營活動實施方案》（以下簡稱《整治方案》）。中國證監(jiān)會有關部門負責人就《整治方案》回答了記者提問。

一、《整治方案》出臺的背景是什么？

境外證券期貨基金經營機構（以下簡稱境外機構）未經批準，利用境內關聯或合作主體在境內招攬客戶，并通過網站、應用程序（APP）向境內投資者提供境外股票等開戶、交易服務，嚴重擾亂我國金融市場秩序，危害投資者合法權益。2022年12月30日，中國證監(jiān)會依法開展對境外機構非法跨境經營的整治工作，禁止境外機構違法招攬境內投資者及為其開立新賬戶。對整治中出現的個別境外機構規(guī)避整治要求、變相非法展業(yè)問題，中國證監(jiān)會及時采取措施，遏制了相關風險蔓延勢頭。

為建立健全防范和打擊非法跨境證券期貨基金經營活動長效機制，強化源頭治理、標本兼治，切實維護金融市場秩序和投資者合法權益，中國證監(jiān)會等八部門在總結前期整治工作經驗的基礎上制定了《整治方案》。與前期整治工作相比，本次整治更加突出全鏈條治理，取締要求覆蓋營銷招攬、開戶、處理交易指令、資金劃轉等各業(yè)務環(huán)節(jié)，嚴禁境外機構以任何形式在境內非法提供開戶和交易服務，并設置2年集中整治期清理非法存量業(yè)務，堅決將此類非法跨境經營活動逐出境內市場。更加突出部際央地協(xié)作和跨境監(jiān)管合作，整治措施覆蓋證券監(jiān)管、外匯管理、銀行監(jiān)管、網絡管理、犯罪打擊等多個領域，全面提升整治工作成效。

二、《整治方案》對境外機構相關跨境經營活動如何定性？

根據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券經紀業(yè)務管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，境外機構未經國務院證券期貨監(jiān)督管理機構批準，直接或通過其關聯、合作主體在境內開展證券期貨基金業(yè)務，構成非法經營活動。實踐中，境外機構跨境經營以證券經紀業(yè)務為主，具體包括營銷招攬、開戶、處理交易指令、資金劃轉等業(yè)務環(huán)節(jié)。境外機構及相關境內主體未取得境內證券業(yè)務經營資質，在境內從事上述任一業(yè)務環(huán)節(jié)，均構成非法證券經營活動。據此，非法跨境經營境外機構及協(xié)助其非法跨境經營的境內相關主體均納入整治范圍。此外，對相關主體在跨境經營和投資活動中違反《中華人民共和國網絡安全法》、《中華人民共和國個人信息保護法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規(guī)規(guī)定的行為，也一并納入整治范圍。

三、《整治方案》明確的整治對象有哪些？

一是非法跨境經營證券期貨基金業(yè)務活動的境外機構。二是協(xié)助境外機構非法跨境經營的境內關聯或合作主體，以及招攬、指導境內投資者證券期貨開戶并牟利的境內非法中介。三是在境內違法違規(guī)發(fā)布營銷信息、非法提供證券期貨開戶等交易服務的網站、APP等互聯網平臺，以及非法發(fā)布開戶教程、經驗分享等信息的境內網絡自媒體。

四、《整治方案》提出了哪些具體整治要求？

一是禁止境外機構在境內非法開展證券期貨基金業(yè)務相關營銷招攬活動，包括在境內運營網站及交易軟件、發(fā)布營銷信息、推送投資資訊、開展返利營銷活動、宣傳推介和誘導認購境外股票等。禁止互聯網平臺在境內為境外機構非法跨境經營提供營銷宣傳、證券期貨開戶通道等便利。禁止網絡自媒體賬號在境內發(fā)布相關推介引流信息。二是禁止境外機構在境內提供非法證券期貨基金業(yè)務相關開戶、處理交易指令、資金劃轉等交易服務，包括通過網站、交易軟件及配套服務器等跨境接收和傳輸開戶申請及交易指令等。禁止任何單位和個人指導或協(xié)助境內投資者違規(guī)開戶。三是禁止境內相關主體協(xié)助境外機構違法開展營銷活動、非法提供交易服務，以及為境外機構非法跨境經營提供網站、交易軟件開發(fā)運營、客戶服務等支持服務。四是設置2年集中整治期清理非法存量業(yè)務。集中整治期內，禁止境外機構為存量投資者在境內非法提供買入交易、轉入資金等服務，只允許單向賣出交易并轉出資金。集中整治期滿后，境外機構要全面關停境內網站、交易軟件及配套服務器，禁止為存量投資者在境內非法提供交易等服務。

五、《整治方案》提出了哪些工作措施？

一是全面開展監(jiān)測排查，二是強化互聯網平臺和信息清理，三是加強境外機構等約談督促，四是開展重點案件調查處罰，五是堅決處置非法跨境經營活動及其主體，六是加強相關跨境證券期貨基金投資管理，七是強化跨境監(jiān)管協(xié)作，八是保護投資者合法權益，九是做好政策宣傳引導，十是完善監(jiān)管制度，引導合規(guī)投資。其中，中國證監(jiān)會牽頭開展非法跨境證券期貨基金經營活動綜合整治工作。金融監(jiān)管總局負責金融消費者保護、境內銀行機構監(jiān)管相關工作。中國人民銀行負責運用反洗錢系統(tǒng)配合開展有關工作。國家外匯局負責外匯管理相關工作。市場監(jiān)管總局負責依法加強境內相關經營主體登記監(jiān)管，會同有關部門依法加強對相關廣告活動的監(jiān)管。國家網信辦負責加強網絡涉非信息治理處置。工業(yè)和信息化部負責依法處置經金融管理部門認定的違法違規(guī)互聯網應用。公安部負責查處非法經營等經濟犯罪活動。地方人民政府落實防范打擊非法跨境證券期貨基金經營活動的屬地責任。

六、《整治方案》如何保障投資者合法權益？

投資者通過非法渠道開展境外投資，由此產生的糾紛或損失，將難以得到境內法律的充分保障和救濟。本次整治工作的主要出發(fā)點是通過嚴打非法經營活動保護投資者合法權益，投資者的財產安全不受整治影響?！墩畏桨浮访鞔_以下措施保障存量投資者合法權益。一是設置2年集中整治期分階段停止境外機構相關境內服務。二是要求境外機構做好與在境內受整治措施影響的投資者的溝通聯系及其賬戶處置安排，保障客戶財產安全。三是開展跨境證券期貨基金活動的宣傳教育，指導金融機構做好投資者風險警示。四是協(xié)調推動境外金融監(jiān)管部門督促境外機構采取措施保障境內投資者財產安全，妥善處理投資者投訴。五是引導境內投資者通過港股通、合格境內機構投資者（QDII）及跨境理財通等合法渠道開展境外投資。

在此提醒廣大投資者，要充分認識境外機構相關跨境展業(yè)活動的非法性及危害性，務必選擇合法渠道開展境外投資。